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Quels sont les types d’ordre rencontrés sur Euronext ?

Quels sont les types d’ordre rencontrés sur Euronext ?

Plus de 10 ans se sont écoulés depuis que des courtiers en actions 100% en ligne sont apparus. Vous connaissez probablement Binck, Stock Exchange Direct, Boursorama, Fortuneo, etc., les offres de ces courtiers sont présentées dans nos articles sur le Common Securities Account (CTO) et le Equity Savings Plan (PEA), les deux comptes essentiels pour investir en bourse. Dans ce nouvel article, nous présentons notre avis sur le courtier en ligne DEGIRO. À notre avis, il s’agit de l’un des courtiers en ligne les plus intéressants pour commencer à investir en bourse par l’intermédiaire de CTO. En outre, en 2020, Degiro est devenu le premier courtier en actions en France, en ce qui concerne le nombre de commandes passées par les clients ! Les avantages et les inconvénients de DEGIRO sont exposés en détail.

Avant d’aller plus loin que de lire cet article, n’hésitez pas à visiter le site Web de DEGIRO . Note sur l’investissement en bourse : Investir comporte un risque de perte.

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L’offre de service DEGIRO

DEGIRO se distingue avant tout par son compte de titres ordinaires, facilement ouvert, avec un choix de 4 profils clients différents pour satisfaire tout type d’investisseur.

Le compte ordinaire DEGIRO Securities

Le compte commun de valeurs mobilières (CTO) est le compte par défaut pour investir en bourse, qu’il s’agisse d’acheter des actions et des obligations en ligne ou d’investir dans des fonds d’investissement (il y en a des milliers dans le monde). Pour les plus expérimentés, le CTO vous permet également d’investir dans une multitude de produits dérivés, d’options, de turbos, de mandats, etc., ces produits vous permettent d’investir avec effet de levier et d’entraîner une perte de risque importante en capital.

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Les investisseurs « ordinaires » des CTO auront un vif intérêt à se concentrer sur les investissements dans à long terme en actions de sociétés bien couvertes par les analystes. Ou mieux encore : investir dans des fonds indexés (trackers) ou déléguer la sélection des actions à des experts en investissant sur les marchés par le biais de fonds d’investissement. En outre, DEGIRO se distingue par son investissement dans des trackers car il existe une sélection de 200 ETF sans frais de transaction (nous développons dans le reste de l’article).

Gardez à l’esprit que tout le monde pourra investir dans ce courtier car DEGIRO donne accès à 50 bourses à travers le monde et 30 pays. Europe, Amérique du Nord, Asie,… DEGIRO couvre de nombreuses zones géographiques du monde.

Un abonnement simple, rapide et non engageant pour tester le site !

Le dépôt minimum pour ouvrir un CTO DEGIRO n’est que de 0,01 euros (avec simple virement) . Il est donc très facile d’ouvrir un compte de titres ordinaires auprès de DEGIRO et d’évaluer leurs services. Surtout parce que l’inscription peut être exécutés de manière dématérialisée.

Le transfert d’un portefeuille d’actions vers DEGIRO est gratuit. Si vous avez un compte de titres dans une banque traditionnelle avec des coûts d’exploitation élevés, DEGIRO vous permet de transférer vos titres sans frais supplémentaires autres que les frais de transfert qui peuvent être facturés par votre ancien courtier (ou ancienne banque).

Profil de base/Actif/Commerçant ou Garde ?

Vous pouvez choisir parmi 4 profils sur le CTO DEGIRO. Lorsque le compte est ouvert, le profil de base est attribué par défaut . La différence entre les profils Basic, Active et Trader se réfère au type de produits disponibles et à la possibilité d’utiliser le système de marge. Seuls les profils Active et Trader vous permettent d’investir dans des produits dérivés. Gardez à l’esprit que le profil Trader vous permet d’utiliser le système de marge avec un effet de levier maximal, ce qui n’est pas recommandé pour les débutants.

Les titres de les clients sont conservés auprès des dépositaires, quel que soit le profil du compte. Dans le cadre d’un profil de garde (« garde » en français), les titres sont conservés sur un compte distinct auprès des dépositaires et ne peuvent pas être empruntés. Ce profil exclut également la possibilité d’acheter ou de négocier des produits dérivés courts.

Les taux de courtage sont les mêmes entre les profils Basique/Active/Trader et Custodie . D’autre part, la distribution des dividendes est facturée 1 euro 3 % du profil Custodie alors qu’elle est gratuite avec les autres profils. De même, la distribution du coupon est facturée 1 euro 0,10 % avec le profil Custodie et est gratuite avec les profils Basique/Actif/Trader.

Les avantages du courtier DEGIRO

DEGIRO est souvent cité comme exemple pour ses frais de transaction très faibles pour investir en bourse. Est-ce vraiment comme ça ? Et un bon courtier en actions ne devrait pas résumer ses prix : qu’en est-il de l’espace client et du service client ?

Le courtier le moins cher à investir en bourse ?

Les taux sont clairement le point fort de ce courtier :

  • Une commande passée sur Euronext (Bourse de Paris, Amsterdam ou Bruxelles) ne coûte que 0,04 % sans frais minimum, avec un plafond de 30 euros.
  • Les frais de transaction de la Bourse américaine (NYSE) s’élèvent à 0,50 euro plus 0,004$ par action.

C’est simple, nous n’avons pas trouvé de taux inférieurs lorsque nous comparons d’autres courtiers en actions. DEGIRO est donc particulièrement intéressant pour investir dans Euronext et sur les marchés américains !

Exemple de commissions si vous investissez dans des actions américaines avec Degiro

Par exemple, si vous souhaitez acheter 5 actions Apple pour 210$ (une ligne Apple pour 1 050$), la commande passée ne sera facturée que 0,50$ et plus. 0,02$ ! Pour cette même commande, chez un autre courtier, nous préférerions payer environ 5€, voire 10€. À titre de comparaison, pour Binck (un autre courtier en ligne avec des taux bas), un paiement sur le NYSE est facturé 5€ 0,10 %. DEGIRO offre des tarifs encore plus attractifs, environ 10 fois moins chers que BINCK qui est déjà compétitif ! Cet avantage est également valable pour les petits investisseurs, car le coût par commande tend à 0,50€ pour les petites commandes, alors qu’il ne peut pas être inférieur à 5 euros pour Binck.

Veillez toutefois à éviter les actions « cent » (titres inférieurs à 1$). Parce que si vous appelez des titres dont le cours de l’action est très bas, leur coût d’achat est désavantagé par le système de facturation des actions. C’est plus qu’un inconvénient mineur, car la grande majorité des actions américaines ont une valeur unitaire de plusieurs dollars. En outre, les frais de change (conversion automatique) sont de 0,10 %, ce qui classe également DEGIRO sur ce point parmi les acteurs les plus compétitifs du courtage en ligne.

Qu’en est-il des frais accessoires chez DEGIRO ?

Excluant les frais de transaction, y a-t-il une commission chez DEGIRO ? Nous avons fait le tour et nous ne voyons pas de mauvaises surprises . DEGIRO ne facture pas de frais de clôture, de gestion ou de temps d’arrêt. Veuillez noter que les transferts entrants et sortants sont également gratuits. Les commandes annulées ou sauvegardées ne sont pas facturées. Enfin, en ce qui concerne la plupart des courtiers en ligne, il n’y a pas de droit de garde. Enfin, pas de mauvaises surprises concernant les coûts d’exploitation !

Juste un point à savoir : les frais annuels d’accès à des lieux en dehors d’Euronext . Si vous possédez des actions en dehors d’Euronext, DEGIRO facture 2,50€ par an pour chaque bourse utilisée. Donc, si vous envisagez d’investir dans des actions Les États-Unis, par exemple, vous recevrez 2,50$ de frais fixes par année. Compte tenu des coûts de transaction très faibles, il est rapidement amorti et presque anecdotique.

Une interface relativement complète et intuitive

DEGIRO donne accès aux devis Euronext et Francfort en temps réel . C’est également le cas de CHI-X (marché boursier alternatif européen). DEGIRO fournit également gratuitement des devis en temps réel aux États-Unis via BATS, sous réserve d’un ordre exécuté. Il est le seul courtier à offrir gratuitement en temps réel aux États-Unis.

Gardez à l’esprit que l’offre est retardée pour d’autres sites européens (15 minutes), mais le courtier donne la possibilité de s’abonner pour accéder aux devis en temps réel pour quelques euros par mois (le prix dépend du sac). Vous ne pouvez pas accéder aux cotations NYSE (New York Stock Exchange) en temps réel. Cependant, il s’agit d’un inconvénient qui peut être facilement contourné en consultant Google Finance lorsque vous souhaitez connaître le prix d’une action en temps réel, car ce service donne accès à des cotations en temps réel pour les marchés américains.

votre espace client, les cartes permettent d’accéder rapidement à divers produits financiers. Actions, options, fonds d’investissement, trackers, etc. La navigation est très fluide, sur une interface propre et agréable Dans . Une carte permet également d’accéder aux rapports d’activité des années précédentes. En ce qui concerne le cœur du sujet, le passage de l’ordre : c’est très clair, nous passons une commande en quelques clics.

Une offre de suivi bien développée chez DEGIRO

Les trackers, également connus sous le nom de fonds de gestion des indices (FNB), sont des fonds dont l’objectif est de suivre la performance d’un indice d’actions de référence, tel que le traceur CAC 40 ou le FNB S&P 500. Ces fonds de gestion passive sont devenus énormément. populaire ces dernières années en raison de leurs bonnes performances (les gestionnaires de fonds actifs sont généralement battus par les trackers !) et des coûts de fonctionnement très faibles. Pour plus d’informations sur ces fonds d’investissement, visitez notre page Tracker et ETF.

DEGIRO propose une sélection de 200 ETF sans frais de courtage . Ce courtier est donc excellent et particulièrement recommandé aux personnes qui souhaitent investir dans des trackers sur CTO.

Note de Ludovic  : Pour les autres trackers en dehors de cette sélection, les tarifs restent plutôt compétitifs. En fait, le tarif classique est de 2 euros 0,02 % du montant de la commande. Ces tarifs placent DEGIRO parmi les courtiers en ligne les moins chers du marché.

Service client

DEGIRO est une société de courtage boursière fondée en 2008 aux Pays-Bas. Compte tenu du succès obtenu, son offre s’est rapidement développée en France 2014, puis dans plus de 15 autres pays européens. DEGIRO compte désormais plus d’un million de clients en Europe, mais il a été constaté que le service client, bien que basé à Amsterdam, est français (et non néerlandais) . En fait, ils répondent rapidement par e-mail ou par téléphone, en semaine de 8 h à 22 h.

Et qu’en est-il du PEA DEGIRO ?

DEGIRO n’offre pas encore le plan d’épargne sur actions (PEA). C’est dommage, car le PEA est un compte boursier qui permet d’investir dans des actions européennes présentant des avantages fiscaux importants. Ce compte est très populaire uniquement pour les investisseurs résidant en France. Nous espérons que DEGIRO ouvrira très bientôt un PEA (nous attendons depuis des années). Il faut reconnaître qu’il est pratique de centraliser les différents comptes avec le même courtier. Veuillez noter que sur son site Web, DEGIRO indique que l’intégration du PEA dans ses services est en cours de développement.

Aucune IFU pour aide à la déclaration de revenus ?

Le courtier DEGIRO ne fournit pas une seule presse fiscale (IFU). Ce document est utile lorsque vous soumettez votre déclaration de revenus. En particulier, l’IFU indique le montant des dividendes, profits et pertes réalisés (PV ou MV) et autres revenus perçus par le courtier qui doivent être déclarés dans sa déclaration de revenus.

Avec DEGIRO, vous n’obtiendrez pas une IFU, mais seulement un rapport fiscal. Ce dernier inclut les informations contenues dans l’IFU. Quelle est la différence ? Contrairement à l’IFU, les données du rapport ne sont pas transmises à l’administration fiscale française, vous devrez personnellement retourner les montants dans votre déclaration. Cela dit, que vous ayez ou non une UFI disponible ou non, c’est au contribuable de vérifier que les données différées sont correctes. Par conséquent, vous devrez calculer et vérifier le montant de vos revenus et de vos gains en capital avant de finaliser votre déclaration de revenus. En pratique, dans tous les cas, nous recommandons toujours de suivre Excel les dividendes payés et payés ou MV réalisés.

Avis sur DEGIRO : bilan

DEGIRO semble être le meilleur courtier en ligne pour investir en bourse sur CTO . Et ce courtier est particulièrement adapté à l’investissement passif du tracker grâce à la sélection de 200 ETF gratuits.

Sinon, si vous souhaitez pouvoir ouvrir un PEA et avoir une IFU, nous pensons que Bourse Direct est la meilleure alternative (notre avis sur Exchange Direct) à DEGIRO. Parce que l’interface est très agréable et pratique, et la tarification Exchange Direct est très compétitive, même si elle est supérieure à celle de DEGIRO. Nous vous invitons à lire notre comparaison des meilleurs PEA. Et vous pourriez avoir un directeur technique chez Degiro et votre PEA chez un autre courtier en actions.

Dans tous les cas, n’hésitez pas à visiter simplement le site Web de DEGIRO ou ouvrez un compte gratuitement pour tester leurs services . Le dépôt minimum n’est que de 0,01 euros et vous pouvez tester directement l’interface et le service client. Et pour rappel, vous pouvez détenir différents CTO dans différents établissements. Différents.

Foire aux questions

Quels sont les avantages de DEGIRO ?

Tout d’abord, l’ouverture d’un compte de titres à Degiro est très simple et rapide, avec moins d’un euro à payer. Les tarifs très bas sont le point culminant de Degiro. De plus, l’interface de l’espace client est claire et vous pouvez passer des commandes en quelques clics. Le service client que nous avons testé à plusieurs reprises est efficace et réactif, par e-mail et par téléphone.

Quels sont les tarifs pour DEGIRO ?

DEGIRO est l’un des courtiers en actions les moins chers de termes des frais de transaction, nous n’avons pas trouvé moins cher. En pratique, la commande sur Euronext coûte 0,04 %, donc 40 cents pour une commande à partir de 1 000€. Et une commande sur les bourses américaines coûte 0,50 euros plus 0,004$ par action.

Quels sont les inconvénients de DEGIRO ? L’

offre de services de DEGIRO est parfaite pour le compte de titres ordinaires (CTO). Nous regrettons seulement l’absence d’une autre allocation pour investir en bourse : le Equity Savings Plan (PEA). Il sera donc nécessaire de contacter un autre courtier pour le PEA. En outre, DEGIRO ne transmet pas la presse fiscale unique (IFU) aux clients et aux autorités fiscales, mais fournit un rapport fiscal qui reflète fidèlement les chiffres à signaler. L’absence d’IFU constitue donc un inconvénient anecdotique.

Quels sont les avis sur DEGIRO ?

Notre opinion des investisseurs sur Degiro est excellente : des taux très bas, une interface claire pour les débutants et des fonctionnalités intéressantes pour le service client le plus expérimenté et efficace. Et sur la base des commentaires des internautes, notre opinion est partagée par les clients du courtier.

Remarque : L’investissement boursier risque de perdre du capital , alors prenez le temps de vous informer avant tout investissement. Vous pouvez consulter notre article pour savoir comment investir en bourse.

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