Il existe de nombreux crédits d’impôt et déductions fiscales pour payer moins d’impôts. Quels sont les principaux leviers à votre disposition ? Déductions fiscales liées aux familles, aux investissements immobiliers à des fins de loyer, de logement ou de dons : quelles sont les solutions d’optimisation fiscale pour les particuliers ?
Déductions fiscales familiales
La prise en charge des enfants de moins de 6 ans à l’extérieur du foyer, c’est-à-dire dans une crèche, une crèche ou une crèche, accorde un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses encourues.
Une réduction de l’impôt sur le revenu est également prévue pour les parents lorsqu’un enfant poursuit des études secondaires ou supérieures. La réduction d’impôt est de 61€ par an par enfant fréquentant l’université, de 153€ au lycée et de 183€ dans un établissement d’enseignement supérieur.
En cas de divorce, une réduction d’impôt de 25 % du montant des paiements effectués est attribuée si vous versez une prestation compensatoire à votre ex-conjoint.
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Emploi à domicile et services personnels
Les services à domicile fournissent un crédit d’impôt égal à 50 % des dépenses. C’est le cas pour la garde d’enfants, les soins scolaires, les soins aux personnes âgées ou handicapées, les travaux ménagers, le jardinage, le bricolage, l’assistance informatique et administrative ou les soins aux animaux de compagnie.
L’acquisition d’équipements spéciaux pour personnes âgées ou handicapées, conçu pour faciliter l’accessibilité des foyers ou l’adapter à la perte d’autonomie, donne droit à des crédits d’impôt.
Déductions d’impôt sur le logement
Dans une maison principale, les travaux en faveur de la transition énergétique, tels que le changement d’une chaudière, le remplacement des travaux de menuiserie ou d’isolation, bénéficient de crédits d’impôt.
Pour l’installation d’une borne de recharge pour véhicules électriques, un crédit d’impôt de l’ordre de 75 % du montant des dépenses est alloué, jusqu’à concurrence de 300€ par famille.
Déductions fiscales à l’investissement et à l’investissement
Un investissement immobilier locatif vous permet également de bénéficier d’une réduction d’impôt, en fonction du régime choisi.
- Pinel Law, Duflot Law et Scellier Law : pour l’acquisition ou la construction de nouvelles maisons.
- Loi Censi-Bouvard : pour l’acquisition ou la construction de nouveaux logements dans des établissements sociaux, médico-sociaux ou des résidences pour personnes âgées ou handicapées.
- Loi Denormandie : pour les maisons rénovées ou les locaux transformés en maisons.
Pour les détenteurs d’un régime d’épargne-pension (PER) : les paiements versés à la PER sont déductibles de l’impôt.
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Dons
Il y a une réduction d’impôt comprise entre 66 % et 75 % pour les dons à des associations et organisations d’intérêt général. Toutefois, le montant du don ne doit pas dépasser 20 % du revenu imposable.
Réduction fiscale en investissant dans une PME
Le système Madelin vous permet d’investir dans des PME et de bénéficier d’une réduction de l’impôt sur le revenu. Pour ce faire, l’entreprise doit respecter certaines conditions : être âgée de moins de sept ans, avoir son siège social en France, ne pas être cotée en bourse, ne pas présenter de difficultés ou embaucher au moins deux salariés.
La réduction de l’impôt sur le revenu représente 18 % du montant investi dans l’entreprise chaque année, jusqu’à une limite de 50 000€ pour une seule personne et de 100 000€ pour un couple.
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Bon à savoir : il s’agit d’une liste non exhaustive des leviers les principales mesures visant à réduire les impôts. Pour plus d’informations et pour connaître toutes les solutions, contactez un consultant Quintesens.
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